理財教室》指數型基金 漲跌貼近標的

 

2009/05/20

【聯合晚報╱記者吳瑞菁記錄整理】

問：指數型基金最能貼近盤面？

群益投信答：指數型基金大多是追蹤某一指數的表現，最為市場投資人熟知的就是追蹤台灣五十指數的指數型基金。由於以投資五十檔成份股為主，指數型基金的波動表現與所追蹤的指數走勢相當貼近，因此，當行情處於多頭格局時，指數型基金的漲幅會跟指數漲幅差不多，相反下跌時指數型基金的跌幅也會接近指數的表現。

目前台股基金除了指數型基金外，股票型基金有店頭、一般股票、中小、科技、中概、價值型等類別，今年以來台股加權指數上近45%，各類型基金中表現最好的是店頭市場型基金，整體平均績效達50.6%，其次是價值型，第三才是指數型基金。今年台股由於有兩岸政策開放，兩岸關係明顯好轉下，中國不斷對台釋出利多，不論是擴大對台採購或是進一步開放陸客來台等，都使台股今年來表現相當強勢，建議投資人在今年的資產配置上不能錯過台股基金，若是希望追求較高報酬的投資人，可佈局店頭市場型、中小型基金、科技型基金，與指數型基金可互做搭配。

【2009/05/20 聯合晚報】